Discussion sur les stocks 2026

**Pour ceux qui ont 50 000 $ + sur le marché ou désignés pour le marché**

Vous achetez, détenez ou vendez en ce moment ?

tes-vous un investisseur à long terme ou un trader à court terme?

Investissez-vous principalement dans les ETF, les fonds communs de placement, les sociétés individuelles, la crypto ou tout ce qui précède?

Tout ce qui précède, mais je pense que je devrais prendre une sorte de position à revenu fixe aussi bien au cas où les choses vont en forme de poire. Mais avec les rendements que le marché est en train de donner.

En général, pas de nouveaux investissements. Je regarde quelques actions BRK-B (qui ne font rien, pas de dividendes, ont été à plat récemment sans mouvement vers le haut ou vers le bas) que je me demande pourquoi je les tiens, mais j'aime juste leur pile d'argent que Berkshire détient.

Je suis pour le long terme cependant - si elle va en forme de poire, je ne pense pas que je vais avoir besoin de vendre, devrait être en mesure d'attendre.

Je suis à moitié actions individuelles et à moitié fonds communs de placement en ce moment. Tenir un tas d'actions conservatrices qui ne faisaient pas grand-chose et a décidé qu'il était temps de faire des mouvements agressifs dans ce que je considérais comme de bonnes opportunités basées sur l'élan.

J'aime l'approche consistant à acheter uniquement des actions que j'achèterais si j'avais l'argent pour acheter toute la société et à les conserver jusqu'à ce qu'elles augmentent d'au moins 50% avant d'acheter quelque chose avec les rendements ou tout simplement de le laisser composé.

Était dans un mélange de grandes capitalisations et de petites capitalisations, mais a vendu mes petites capitalisations pour acheter plus de grosses capitalisations avec des bilans solides, et il porte ses fruits jusqu'à présent. Surtout dans le secteur de la technologie.

Ce qui m'intéresse le plus en ce moment, c'est le cycle haussier, car les emplois sont quelque peu remplacés par l'IA, nous semblerons plus boomer $$$ hérité et investi dans l'avenir de l'IA. C’est le plus grand transfert de richesse dans l’histoire de la civilisation, et nous pouvons tous commercer sur nos téléphones, je pense que nous voyons le marché continuer à augmenter alors que l’IA continue de devenir de plus en plus monétisée et de créer de nouveaux vents arrière.

J'ai toujours été un investisseur lent et régulier qui regarde tout à long terme. Je n'ai jamais vendu ou repositionné pendant une crise financière majeure et j'ai en fait continué à y mettre de l'argent. Je faisais ce que de nombreux conseillers financiers ont inventé ABB... Toujours acheter. Bien que j'aie regardé mes comptes d'investissement pendant ces crises avec l'ampleur de mes soldes, je me suis toujours dit qu'il ne s'agissait que de pertes sur papier et qu'elles ne devenaient des pertes réelles que lorsque je vendais. J'ai cru que j'avais des fonds de bonne qualité dans lesquels j'ai été investi.

Par exemple, mon compte d’investissement non qualifié a connu un grand succès lorsque j’ai divorcé en 2020. J'ai fait tomber le solde à 5 chiffres très bas parce que j'ai dû payer la majorité de la valeur du compte à l'ex-femme maintenant. En plus, prendre la taxe au moment de l'impôt n'a pas aidé non plus. Mais aujourd'hui, grâce à des investissements réguliers en dollars et en ayant également investi de l'argent supplémentaire lorsque le marché a chuté, ce compte dépasse les 6 chiffres.

Je rencontre mon conseiller financier dans quelques semaines pour discuter d'autres plans sur la façon dont je vais investir à l'avenir. Je ne fais pas de crypto parce que je ne peux pas confortablement m’enrouler la tête autour d’elle. Mais je cherche à commencer à investir dans des fonds spécifiques qui ne sont disponibles que pour les investisseurs qualifiés. Je suis également à la recherche rebondir l'idée de ralentir mon taux d'épargne que je veux commencer à profiter davantage de la vie avec libérer de l'argent pour le faire. Je vais encore investir de l'argent. Avec au moins 6% avec mon 401k comme match de mon entreprise est également 6%, mais pour se concentrer davantage sur mon compte d'investissement non qualifié et les contributions Roth dans mon 401k.

Mon conseiller financier a présenté des scénarios où, si j'arrêtais toutes les cotisations dans mes divers comptes de placement, je serais toujours en bonne forme à la retraite à 67 ans. C'est juste me convaincre de laisser de côté le gaz qui a été la partie difficile.

Investisseur à très long terme, détenant dans mon compte imposable mais achetant (réinvestissant) dans le compte non imposable. L'effet est que les liquidités (fonds du marché monétaire) augmentent dans le compte imposable, mais l'IRA a juste assez d'argent pour un retrait d'un an (si nécessaire) et il génère plus que cela actuellement.

J’ai beaucoup évolué vers les ETF au cours des dernières années, mais j’ai toujours quelques actions individuelles préférées. L'IRA a des FNB à dividende élevé, le compte imposable a des FNB à forte croissance.

Je vends rarement car le portefeuille peut générer suffisamment de liquidités. Je suis également à la retraite, donc SS couvre la plupart des dépenses pendant que le portefeuille se développe, ce qui est le plan, de sorte que si SS diminue plus tard, le portefeuille peut supporter tout le poids de nos dépenses.

Le portefeuille est destiné à 30 ans d'espérance de vie restante, bien que j'espère qu'il soit beaucoup plus court!

Encaissé dans certains gains récemment (y compris NVDA I acheté lorsque le marché a chuté plus tôt cette année) et avoir cet argent dans un compte de type marché monétaire pour l'instant.

Sinon, des placements de type fonds indiciels et fonds obligataires à long terme et principalement au sens large. 2025 a été une excellente année pour investir si vous pouviez supporter la volatilité et les gros titres plus tôt cette année.

Entièrement investi avec peu d'exposition obligataire. Il est sorti des obligations fin 2019. Étant à la retraite, j'ai réduit l'exposition de croissance et je me suis tourné vers les dividendes pour le revenu. Maintenir les niveaux de liquidités appropriés qui ont été nécessaires compte tenu du parcours de ma femme dans le cancer. Je posterais les factures de MD Anderson dans le fil « photo du dernier article que vous avez acheté », mais ce serait trop déprimant pour le fil...

FSKAX/FTIHX et froid.

Je suis assez actif dans ce sens que je regarde le marché tous les jours, mais depuis un certain nombre d’années maintenant, j’ai été largement investi dans des ETF indiciels NASDAQ et S&P (QQQ, SCHG & VOO). Je mesure tout ce que je considère même par rapport à leur performance, et la plupart du temps je me retrouve à ceux-ci. J'ai un petit enjeu dans 3-4 autres choses, mais surtout eux. À l'heure actuelle, j'ai 25% de notre argent en liquidités, ce qui est plus élevé qu'en temps normal.

J'ai fait très bien avec les fonds communs de placement gérés par Vanguard. Nous jouons avec un achat d'actions individuel périodiquement mais pas souvent, nous sommes entrés dans Nvidia il y a des années sur un bon plancher et le tenons. J'ai monté Tesla sur des hausses ridicules de STG et vendu.

Doucement !! Un nouveau fil conducteur argent/investissement.

Mon style d’investissement reste le même depuis 2015, lorsque j’ai viré mon conseiller financier et pris le contrôle total de mes investissements pour rejoindre Vanguard. J'ai 51 ans et je me considère comme un investisseur très simple, à haut risque et à long terme. Je n'utilise pas beaucoup mon portefeuille. Je ne fais pas une tonne de recherches et je ne suis pas les choses de près.

Je suis fortement investi dans les actions (90 % et presque tous domestiques), y compris en grande partie des fonds indiciels S&P 500 (75 %), Berkshire Class B (17 %) et les 8 % d’autres actions. Les 10% restants de mon portefeuille sont des réserves à court terme, de l’argent (un peu plus d’un an de salaire brut) et des obligations. Ma femme et moi avons un compte de courtage, ses Roth IRA, un IRA traditionnel d'un vieux 401K, et mon travail 401K (correspondant à 3%, je ne mets que 3%). House a été payé il y a 10 ans. Les voitures aussi sont payées.

Nos deux enfants ont 529. Ma fille va avoir un tour complet pour jouer DI VB, alors maintenant nous devons comprendre ce que nous ferons avec ses 529 une fois qu'elle ira à l'école en 2027. Notre fils, qui est à l'université maintenant, devrait obtenir son diplôme avec environ 30 000 $ restants dans le 529. Il gère déjà son propre Roth, donc j'imagine qu'il va transférer une partie de cela à son Roth et partir de là.

Mon ratio de dépenses global pour les 8 dernières années a été 0,05%, ce qui est minuscule et un grand cri du 1,7% énorme que je dépensais avec mon conseiller financier et des frais élevés gérés activement des fonds communs de placement avec lui. Je n'avais pas réalisé à quel point mon portefeuille était écrasé par les frais jusqu'à ce que je pele les couches. Ce n'était pas facile non plus, car Morgan Stanley fait un sacré travail en cachant ces frais.

Je suis une boule étrange que 60% de notre portefeuille est dans le compte de courtage. Odd ? Oui. Idéal ? Probablement pas. Je prévois de prendre ma retraite dans 2 ans ou plus et voir mon compte de courtage comme un moyen de financer ma retraite pour un certain nombre d'années jusqu'à ce que je veux puiser dans mes comptes de retraite.

Notre portefeuille a explosé au cours des 10 dernières années. Nous en arrivons au point où nous aurons besoin d’aide pour réévaluer notre portefeuille, refaire notre volonté / confiance, etc. Je suis sur le point de poster à Bogleheads pour quelques commentaires. Je suis sûr que je serai ridiculisé pour ma stratégie d'investissement. Cependant, c'est extrêmement lucratif, du moins je pense.

Quand je prendrai ma retraite, nos dépenses devraient diminuer considérablement avec notre fille à l'extérieur de la maison et nous ne jouerons pas 10-15 000 $ / an sur le volleyball de club et les dépenses connexes. La femme et moi allons réduire notre maison de 40 ans ou 1900 pieds carrés à quelque chose de plus comme 1200-1500 pieds carrés, beaucoup d'espace de vie extérieur, un grand garage pour moi, etc. Nous ne voulons pas nous étendre. Nous voulons réduire et avoir moins de merde. Je veux MOINS de complications et d'autres choses à gérer. Pas plus. La plus grande complication dans ma vie que je veux est l'entretien des vieilles voitures allemandes.

J'ai une grosse somme d'argent qui rapporte 4% comme base, j'ai aussi des crypto et des métaux précieux physiques (moins de 5%). La plupart de mes investissements sont dans le S&P500, la valeur et la croissance. Je ne fais pas vraiment de liens car ils n’ont pas beaucoup fait au cours de la dernière décennie, même si tout le monde les recommande toujours dans votre mélange. Je me permets également d’acheter 1-2 actions individuelles pendant les opportunités «d’achat». J’ai acheté Exxon pendant Covid et je vais bientôt me désinvestir et acheter Palantir et je commencerai probablement à vendre en mandrins car cela représente plus de 10% de mon portefeuille.

Je me concentre principalement sur les ETF indexés, pas activement gérés parce que les ratios de dépenses grimpent à au moins 25 points de base que vous devez surmonter et que les fonds actifs font rarement l'OMI. J'utilise Vanguard et j'aime beaucoup. J'ai une moyenne de 17,8-18% sur 20 ans malgré tous les hauts et les bas. Pas de Nancy Pelosi mais j’espère prendre ma retraite un jour.

XutvJet a écrit

Doucement !! Un nouveau fil conducteur argent/investissement.

Mon style d’investissement reste le même depuis 2015, lorsque j’ai viré mon conseiller financier et pris le contrôle total de mes investissements pour rejoindre Vanguard. J'ai 51 ans et je me considère comme un investisseur très simple, à haut risque et à long terme. Je n'utilise pas beaucoup mon portefeuille. Je ne fais pas une tonne de recherches et je ne suis pas les choses de près.

Je suis fortement investi dans les actions (90 % et presque tous domestiques), y compris en grande partie des fonds indiciels S&P 500 (75 %), Berkshire Class B (17 %) et les 8 % d’autres actions. Les 10% restants de mon portefeuille sont des réserves à court terme, de l’argent (un peu plus d’un an de salaire brut) et des obligations. Ma femme et moi avons un compte de courtage, ses Roth IRA, un IRA traditionnel d'un vieux 401K, et mon travail 401K (correspondant à 3%, je ne mets que 3%). House a été payé il y a 10 ans. Les voitures aussi sont payées.

Nos deux enfants ont 529. Ma fille va avoir un tour complet pour jouer DI VB, alors maintenant nous devons comprendre ce que nous ferons avec ses 529 une fois qu'elle ira à l'école en 2027. Notre fils, qui est à l'université maintenant, devrait obtenir son diplôme avec environ 30 000 $ restants dans le 529. Il gère déjà son propre Roth, donc j'imagine qu'il va transférer une partie de cela à son Roth et partir de là.

Mon ratio de dépenses global pour les 8 dernières années a été 0,05%, ce qui est minuscule et un grand cri du 1,7% énorme que je dépensais avec mon conseiller financier et des frais élevés gérés activement des fonds communs de placement avec lui. Je n'avais pas réalisé à quel point mon portefeuille était écrasé par les frais jusqu'à ce que je pele les couches. Ce n'était pas facile non plus, car Morgan Stanley fait un sacré travail en cachant ces frais.

Je suis une boule étrange que 60% de notre portefeuille est dans le compte de courtage. Odd ? Oui. Idéal ? Probablement pas. Je prévois de prendre ma retraite dans 2 ans ou plus et voir mon compte de courtage comme un moyen de financer ma retraite pour un certain nombre d'années jusqu'à ce que je veux puiser dans mes comptes de retraite.

Notre portefeuille a explosé au cours des 10 dernières années. Nous en arrivons au point où nous aurons besoin d’aide pour réévaluer notre portefeuille, refaire notre volonté / confiance, etc. Je suis sur le point de poster à Bogleheads pour quelques commentaires. Je suis sûr que je serai ridiculisé pour ma stratégie d'investissement. Cependant, c'est extrêmement lucratif, du moins je pense.

Quand je prendrai ma retraite, nos dépenses devraient diminuer considérablement avec notre fille à l'extérieur de la maison et nous ne jouerons pas 10-15 000 $ / an sur le volleyball de club et les dépenses connexes. La femme et moi allons réduire notre maison de 40 ans ou 1900 pieds carrés à quelque chose de plus comme 1200-1500 pieds carrés, beaucoup d'espace de vie extérieur, un grand garage pour moi, etc. Nous ne voulons pas nous étendre. Nous voulons réduire et avoir moins de merde. Je veux MOINS de complications et d'autres choses à gérer. Pas plus. La plus grande complication dans ma vie que je veux est l'entretien des vieilles voitures allemandes.

La partie qui m'inquiète est le dernier paragraphe. Ma femme et moi ne sommes pas encore sur la même longueur d'onde à propos de ce côté du grand livre à la retraite. Bien qu'elle ne soit pas une dépensière extravagante, je pense que nos dépenses doivent diminuer considérablement à mesure que nous approchons de la retraite. Une maison beaucoup plus petite dans un endroit différent et moins coûteux et des dépenses / budgets plus réfléchis (y compris combien nous dépensons pour nos chiens!) sont essentiels à mon esprit. En plus d’aligner les dépenses sur les revenus inférieurs, des choses comme l’escalade et les factures médicales imprévues m’inquiètent. En plus d'investir, c'est là que je dois investir du temps dans la planification, l'«alignement» et l'action au cours des deux prochaines années.

RickFLM4 a écrit

La partie qui m'inquiète est le dernier paragraphe. Ma femme et moi ne sommes pas encore sur la même longueur d'onde à propos de ce côté du grand livre à la retraite. Bien qu'elle ne soit pas une dépensière extravagante, je pense que nos dépenses doivent diminuer considérablement à mesure que nous approchons de la retraite. Une maison beaucoup plus petite dans un endroit différent et moins coûteux et des dépenses / budgets plus réfléchis (y compris combien nous dépensons pour nos chiens!) sont essentiels à mon esprit. En plus d’aligner les dépenses sur les revenus inférieurs, des choses comme l’escalade et les factures médicales imprévues m’inquiètent. En plus d'investir, c'est là que je dois investir du temps dans la planification, l'«alignement» et l'action au cours des deux prochaines années.

Si je pouvais donner une idée... Plusieurs années avant de prendre ma retraite, tout en décidant si je pouvais prendre ma retraite, j'ai créé une feuille de calcul qui inclurait les revenus et les dépenses au fil du temps (c.-à-d. jusqu'à ce que nous soyons morts). Tout cela était assez facile jusqu'à ce que j'aie besoin des données "ce que nous dépensons chaque année", qui n'existaient pas. Nous avons réalisé que nous devions suivre nos dépenses réelles pour une année entière pour obtenir ce nombre. Achetez une barre chocolatée, ajoutez-la à la liste. C'était très précis et nous a donné le point de départ pour cette dernière donnée. J'avais des espaces réservés pour les frais médicaux d'urgence, les urgences canines, l'achat périodique d'une nouvelle voiture, etc.

Cette feuille de calcul a joué un rôle déterminant dans la décision sur nos dépenses futures, ma retraite, quand nous commencions à dessiner à partir de l'IRA, etc. Je ne peux pas vous dire à quel point c'était précieux. Je recommande à tous ceux qui se préparent pour la retraite de passer par ce genre d'analyse.

Tracknut a écrit

Si je pouvais donner une idée... Plusieurs années avant de prendre ma retraite, tout en décidant si je pouvais prendre ma retraite, j'ai créé une feuille de calcul qui inclurait les revenus et les dépenses au fil du temps (c.-à-d. jusqu'à ce que nous soyons morts). Tout cela était assez facile jusqu'à ce que j'aie besoin des données "ce que nous dépensons chaque année", qui n'existaient pas. Nous avons réalisé que nous devions suivre nos dépenses réelles pour une année entière pour obtenir ce nombre. Achetez une barre chocolatée, ajoutez-la à la liste. C'était très précis et nous a donné le point de départ pour cette dernière donnée. J'avais des espaces réservés pour les frais médicaux d'urgence, les urgences canines, l'achat périodique d'une nouvelle voiture, etc.

Cette feuille de calcul a joué un rôle déterminant dans la décision sur nos dépenses futures, ma retraite, quand nous commencions à dessiner à partir de l'IRA, etc. Je ne peux pas vous dire à quel point c'était précieux. Je recommande à tous ceux qui se préparent pour la retraite de passer par ce genre d'analyse.

Je suis les dépenses depuis des années dans Quicken donc j'ai les données. Le plus gros problème vient de se heurter à des réductions des dépenses discrétionnaires.

Les données ont montré que l’épargne s’est progressivement appauvrie depuis octobre 2024 et la dette des cartes de crédit a augmenté. Inflation coûts alimentaires, coûts d'assurance sont les coupables, salaires stagnants etc.

En raison de ces faits, nous avons réduit un peu, mais pas beaucoup (3 vacances et une nouvelle voiture) dernièrement. Je suis juste content d’avoir choisi de mettre de l’argent sur le marché avant que les choses ne se resserrent, cela s’est bien passé et devrait continuer, surtout que les taux sont réduits.

J'étais un investisseur à long terme et quelle différence cela a fait. Faire moins, mais aussi se sentir plus stable financièrement, moins d’implications fiscales. Mais la démangeaison à l'heure actuelle le commerce dans ce marché est toujours dans le fond de mon esprit.

Tracknut a écrit

Si je pouvais donner une idée... Plusieurs années avant de prendre ma retraite, tout en décidant si je pouvais prendre ma retraite, j'ai créé une feuille de calcul qui inclurait les revenus et les dépenses au fil du temps (c.-à-d. jusqu'à ce que nous soyons morts). Tout cela était assez facile jusqu'à ce que j'aie besoin des données "ce que nous dépensons chaque année", qui n'existaient pas. Nous avons réalisé que nous devions suivre nos dépenses réelles pour une année entière pour obtenir ce nombre. Achetez une barre chocolatée, ajoutez-la à la liste. C'était très précis et nous a donné le point de départ pour cette dernière donnée. J'avais des espaces réservés pour les frais médicaux d'urgence, les urgences canines, l'achat périodique d'une nouvelle voiture, etc.

Cette feuille de calcul a joué un rôle déterminant dans la décision sur nos dépenses futures, ma retraite, quand nous commencions à dessiner à partir de l'IRA, etc. Je ne peux pas vous dire à quel point c'était précieux. Je recommande à tous ceux qui se préparent pour la retraite de passer par ce genre d'analyse.

Un bon conseil.

Il y a eu des articles dans Barron's et je pense que dans le magazine Schwab j'obtiens qui recommande une sorte de retraite d'essai / pratique au moins plusieurs années * avant * la retraite. Limiter essentiellement ses dépenses/dépenses pour rester dans le budget de revenu de retraite pour voir comment les choses vont.

Je ne l'ai pas fait, mais mon habitude pendant des années avant la retraite était que j'essayais de vivre bien dans les limites de mes moyens et j'avais une bonne idée de ce qu'il me coûterait pour sortir du lit le 1er jour du mois - pour ainsi dire - une fois que je prendrais ma retraite et que je vivrais avec mon revenu de retraite estimé.

Comme il s'est avéré que mon revenu de retraite est plus élevé que ce que j'ai fait pendant le travail et en plus de cela, mon revenu après impôt est plus élevé - pas de déductions SSA / Medicare ni une contribution "massive" à mon 401 (k).

Mais je vis toujours bien dans mes moyens et mets la majeure partie de mon revenu de retraite dans les CD assurés par la FDIC.

floridaorange a écrit

**Pour ceux qui ont 50 000 $ + sur le marché ou désignés pour le marché**

Vous achetez, détenez ou vendez en ce moment ?

tes-vous un investisseur à long terme ou un trader à court terme?

Investissez-vous principalement dans les ETF, les fonds communs de placement, les sociétés individuelles, la crypto ou tout ce qui précède?

Chaque personne aura ses propres choix. Aucune taille unique ne convient à tous à cet égard.

Mais pour moi, je suis old-school donc rien de tout ça comme les cryptos, les ETF ou (évidemment *pas* newfangled) l'or / métaux précieux.

Juste des fonds communs de placement indiciels à faible coût - répartis sur 4 sociétés de fonds mutuels - avec des CD, mais pas dans les entreprises qui gèrent mes comptes de retraite.

Je suis un détenteur, je suppose. C’est une chose de décider quand acheter. Le plus facile est juste la moyenne des coûts en dollars.

Plus compliqué est de décider quand vendre.

Il y a des années, j’ai regardé une émission de la Wall Street Week dans laquelle l’animateur interviewait un investisseur boursier âgé et très prospère. Je pense que le monsieur avait environ 80 ans, peut-être au début des années 90. L'hôte a posé les questions habituelles sur quoi / quand acheter. Puis il a demandé quand vendez-vous vos actions? L’invité ne répondit jamais.

Avant de voir ce spectacle et depuis que j'ai lu que lorsque le marché est en baisse que lorsque la reprise commence, la majeure partie des gains se produisent en quelques jours seulement et il n'y a pas de véritable avertissement cette fois-ci, l'augmentation du marché est le début d'une vraie reprise et non un autre rebond mort.

En bref, être hors du marché signifie que l’on peut facilement manquer les plus gros gains à mesure que le marché se rétablit.

Ajouté: J'ai oublié de mentionner que mes fonds communs de placement étaient détenus dans des comptes de retraite, impôt différé.

Je n'ai jamais possédé de fonds communs de placement dans un compte imposable. Je comprends que les fonds communs de placement dans un compte imposable sont assujettis à des gains en capital, même s'ils diminuent au cours de l'année après avoir augmenté plus tôt dans l'année.

Et les dividendes sont imposés même si l'on entre dans les fonds communs de placement * après* que les dividendes soient payés.

La Loi sur la croissance - si elle devient loi bien sûr - éliminerait cette imposition spéciale et taxerait les fonds communs de placement comme d'autres gains en capital produisant des investissements.

J'ai eu la chance de choisir Palantir et Micron sur Robinhood à respectivement 26 $ et 95 $. Mon plan est de tenir dans un avenir prévisible. J'ai fait mon 401k avec Vanguard qui s'est plutôt bien passé.

RockCrusher a écrit

...
Il y a des années, j’ai regardé une émission de la Wall Street Week dans laquelle l’animateur interviewait un investisseur boursier âgé et très prospère. Je pense que le monsieur avait environ 80 ans, peut-être au début des années 90. L'hôte a posé les questions habituelles sur quoi / quand acheter. Puis il a demandé quand vendez-vous vos actions? L’invité ne répondit jamais.

Ajouté: J'ai oublié de mentionner que mes fonds communs de placement étaient détenus dans des comptes de retraite, impôt différé.

Je n'ai jamais possédé de fonds communs de placement dans un compte imposable. Je comprends que les fonds communs de placement dans un compte imposable sont assujettis à des gains en capital, même s'ils diminuent au cours de l'année après avoir augmenté plus tôt dans l'année.

Et les dividendes sont imposés même si l'on entre dans les fonds communs de placement * après* que les dividendes soient payés.

La Loi sur la croissance - si elle devient loi bien sûr - éliminerait cette imposition spéciale et taxerait les fonds communs de placement comme d'autres gains en capital produisant des investissements.

L'hôte était Louis Rukeyser; Je ne me souviens pas de l'invité, mais j'ai entendu ce conseil plusieurs fois dans ma vie d'investisseur - ne vendez jamais. Cependant, je deviens de plus en plus inquiet à propos de la politique et des conflits politiques de 2026 étant donné l’incapacité ou le refus du Congrès d’adopter simplement une CR et de travailler sur quoi que ce soit d’autre, et bien sûr les midterms. Cela crée une incertitude qui n’est pas bonne pour l’économie et le marché boursier, donc je vends sélectivement vers le bas pour détenir plus d’argent (15% va maintenant à 30% ou plus).

Contactez les fonds communs de placement qui vous intéressent ou ceux que vous détenez dans votre compte différé pour en savoir plus sur les traitements fiscaux. Je crois comprendre en général que le détenteur (vous) n'est pas imposé sur les gains en capital tant qu'ils ne sont pas payés (et certains de leurs dividendes sont des gains, certains rendements du capital et certains dividendes tels que ces termes sont utilisés dans le code fiscal). En d’autres termes, vous obtenez de l’argent mais un traitement fiscal plutôt favorable. Il y a d'autres placements comme les sociétés en commandite cotées en bourse que vous pouvez être imposé sur votre part du revenu payé ou non, et certains d'entre eux sont imposables en partie ou en totalité si elles sont détenues dans des comptes différés d'impôt.

De nos jours, les FNB sont plus populaires et plus liquides que la plupart des fonds communs de placement ou des FEC, et il existe une telle variété qu’ils valent la peine de passer du temps à la recherche. Ils peuvent être détenus dans un compte imposable (SCHG est un exemple de croissance axée sur les dividendes faibles, donc des impôts bas. Conçu pour l'appréciation afin des gains en capital, pas de revenu ordinaire) ou les comptes différés d'impôt (SCHD est un FNB de dividendes avec un rendement décent; SPYI ou JEPQ sont des FNB de dividendes qui jus les rendements avec appels couverts). Je ne les mentionne pas pour les recommander, mais parce qu'ils sont populaires, largement détenus, il y a donc beaucoup d'informations sur eux pro et con.

Je sais que c'est ad nauseam... Mais personne ici ne pense qu'il y a une vraie correction à venir?

Si vous escomptez les 7 entreprises qui se font constamment de l'argent en fonction des espoirs d'IA et d'autres sociétés qui réalisent des bénéfices en fonction de réductions de coûts majeures - il n'y a vraiment rien là-bas qui va trop bien ...

Les mises à pied montent en flèche également et toutes les baisses de taux d'intérêt jusqu'à présent n'ont rien donné. Je ne vais même pas entrer dans la tourmente politique / tarifaire majeure.